Como investir em Renda Fixa nos EUA

A taxa de juros dos Estados Unidos subiu 25 bps em março de 2023, chegando a um intervalo entre 4,75% a 5,00% ao ano.

Com juros considerados altos, a renda fixa americana entrou no radar dos investidores. Diante disso, surge a dúvida: como investir em Renda Fixa nos EUA?

A Sacre convidou o economista e estrategista-chefe da Avenue, William Castro Alves, para falar sobre a renda fixa em dólar.

Além deste artigo, você pode conferir esse conteúdo em vídeo assistindo ao episódio 14 do podcast “Ouviu, Investiu! – o podcast da Sacre”.

Quanto rende Renda Fixa nos EUA?

O investidor que pretende investir no Tesouro americano, ou mesmo em empresas dos Estados Unidos, quer saber quanto rende renda fixa nos EUA.

O Fomc, o Comitê Federal de Mercado Aberto, órgão ligado ao Federal Reserve (FED), o Banco Central americano, subiu a taxa de juros em 25 bps em março de 2023.

Com essa mudança, a taxa de juros dos EUA ficou na faixa entre 4,75% e 5% ao ano. Assim, segundo o economista, há uma taxa livre de risco de 5% ao ano (considerando março de 2023).

Mas, há um detalhe aqui: apesar de os juros americanos estarem na faixa dos 5% ao ano, alguns ativos, como um T-Bonds, pode pagar apenas 3,5% ao ano, por exemplo.

William explica que isso ocorre em função da “inversão da curva de juros”, movimento que tende a diminuir a taxa de títulos mais longos.

Então, há uma percepção no mercado de que o cenário volte ao normal, algo próximo a 2% ao ano com um juros real neutro.

Mas, o que seria um juros real neutro? No caso dos EUA, por exemplo, seria uma inflação anual de 2% contra uma taxa de juros também de 2%.

Como investir em Renda Fixa nos EUA?

A renda fixa nos Estados Unidos tem uma característica interessante: há muitos mais títulos prefixados que pós-fixados que, logo, estão menos suscetíveis à marcação a mercado.

Porém, há semelhanças com os investimentos em renda fixa do Brasil: parte dessas aplicações podem ser feitas em títulos de dívidas, os conhecidos Bonds.

Conheça os Treasury Bonds

Os Treasury Bonds são títulos da dívida emitidos pelo Governo americano, e são comparados aos títulos da plataforma Tesouro Direto aqui no Brasil.

Desse modo, é válido citar que esses títulos também possuem vencimentos distintos e, consequentemente, nomes diferentes. Veja:

T-Bills: vencimentos de até 12 meses
T-Notes: vencimentos de 2 a 10 anos
T-Bonds: vencimentos superior a 10 anos ou mais

O T-Bond com vencimento de 10 anos é comumente usado como parâmetro pelo mercado financeiro.

Bonds, a debênture americana

Empresas também podem emitir Bonds, inclusive, pagando taxas mais altas quando, da mesma forma, carregam um risco maior.

Por exemplo, se uma grande empresa americana quiser investir em infraestrutura, ela pode recorrer a um empréstimo bancário ou, então, emitir um Bond.

Uma vez lançado o Bond, já com seu prazo de vencimento e taxa de juros a ser paga ao investidor, abre-se o mercado secundário, onde ele também pode ser negociado.

“CDB dos EUA”: saiba como funciona

Outra forma de investir em renda fixa nos EUA é por meio dos CDs (Certificates of Deposit), os certificados de depósitos, na livre tradução.

Igualmente ao Brasil, os CDs são emitidos por bancos. Mas, possuem vencimentos de até 12 meses.

Assim como no CDB brasileiro, nos CDs americanos, quanto maior o prazo para o vencimento, igualmente maior será a taxa e, normalmente, pagam taxas prefixadas.

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Por que investir em renda fixa nos Estados Unidos com assessoria

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