Modelos de Atendimento na Assessoria de Investimentos

O modelo de atendimento na sua assessoria de investimentos pode ser o divisor de águas entre uma carteira saudável e um portfólio travado. Por isso, a pergunta que fica é: será que o modelo de atendimento que você recebe hoje está alinhado com seus objetivos financeiros?

Afinal, a maioria dos investidores não percebe, mas o modelo de assessoria escolhido impacta diretamente nos resultados dos seus investimentos.

Muitos, infelizmente, seguem com atendimentos genéricos, robotizados ou mal estruturados e o resultado é sempre o mesmo: insegurança, dúvidas e oportunidades perdidas.

Neste artigo, vamos explorar os principais modelos de atendimento em assessoria de investimentos, além de entender suas diferenças e revelar como escolher a estrutura certa para o seu perfil.

Se preferir, assista ao conteúdo no episódio “Modelos de Atendimento na Assessoria: diferenciais da Sacre Investimentos”, onde Hélio Ranieri, CEO da Sacre, comenta os modelos de atendimento na assessoria de investimentos, a importância de um atendimento segmentado e personalizado e destaca os diferenciais da Sacre.

O que são modelos de atendimento na assessoria de investimentos?

Modelos de atendimento são estruturas criadas para organizar a forma como o investidor se relaciona com sua assessoria.

Em outras palavras, eles determinam o nível de personalização, proximidade, acesso a produtos financeiros e suporte técnico.

Na Sacre, por exemplo, existem quatro modelos:

• Connect – Para quem procura curadoria de produtos e atendimento via automação com suporte humano.
  
• Digital – Atendimento via WhatsApp com um assessor dedicado, ideal para quem quer mais proximidade sem abrir mão da praticidade.
  
• Exclusive – Atendimento estratégico com grupo de WhatsApp, acesso à mesa de renda variável e consultoria personalizada.
  
• Private – Altíssimo nível de personalização, acompanhamento ativo, ofertas exclusivas e planejamento profundo.
  

Cada modelo é ideal para um tipo de investidor.

No entanto, o erro mais comum é tentar encaixar todo mundo no mesmo formato, como muitos bancos tradicionais ainda fazem.

Por que o modelo de atendimento certo faz tanta diferença?

Você pode ter os melhores produtos do mercado, mas se o modelo de atendimento for desalinhado com o seu perfil, os resultados serão medíocres.

Isso acontece porque investir vai muito além de escolher ativos, trata-se de ter clareza, apoio estratégico e revisão constante.

Além disso, um bom modelo de atendimento:

• Evita decisões emocionais
  
• Garante acompanhamento contínuo
  
• Ajusta sua carteira conforme seus objetivos e o cenário
  
• Respeita seu estilo de investidor
  

Como escolher o modelo ideal de atendimento?

1. Avalie seu momento financeiro

O tamanho da sua carteira importa, mas não é o único critério. Por exemplo, na Sacre, há investidores com mais de R$ 1 milhão no modelo Connect.

2. Entenda seu perfil de comportamento

Afinal, você prefere tomar decisões por conta própria ou quer alguém que te oriente? Gosta de acompanhar o mercado ou quer que alguém faça isso por você?

3. Pense no seu nível de envolvimento

Tem tempo e interesse para se envolver? Ou precisa de alguém que te entregue soluções prontas?

Esse ponto é chave, pois ajuda a decidir qual modelo vai te poupar tempo e gerar valor real.

A segmentação na assessoria é mesmo necessária?

Imagine um assessor de investimentos atendendo 500 pessoas com perfis diferentes da mesma forma.

Claramente, é impossível manter qualidade.

É por isso que entra a segmentação de atendimento: uma estrutura que separa os clientes com base em seu momento, perfil e expectativas.

Como resultado, essa organização garante que cada investidor receba exatamente o que precisa.

Modelos da Sacre: qual combina com você?

Segmento	Patrimônio (médio)	Atendimento	Benefícios principais
Connect	Até R$ 100 mil	Canal dedicado, atendimento humano + tech	Agilidade, padronizado, menor custo
Digital	A partir de R$ 100 mil	Assessor dedicado via WhatsApp	Atendimento pessoal, fee fixo, orientação direta
Exclusive	A partir de R$ 300 mil	Grupo de WhatsApp, mesa de renda variável	Relacionamento próximo, ofertas exclusivas
Private	A partir de R$ 1 milhão	Atendimento consultivo, personalizado	Planejamento profundo, acesso premium e eventos

Cada modelo foi desenhado para oferecer o melhor dentro do momento de vida do investidor.

Assessoria e Consultoria: qual modelo financeiro funciona melhor?

A consultoria financeira entrega um plano e orientações, mas a execução fica por conta do investidor.

Por outro lado, a assessoria da Sacre une estratégia e execução, com acompanhamento contínuo e acesso direto a soluções personalizadas.

“Estratégia sem produto vira filosofia. Produto sem estratégia vira panfletagem.” — Hélio Ranieri

Por isso, o segredo está na integração dos dois mundos e é exatamente isso que a Sacre faz.

Fee Fixo ou corretagem: O que realmente importa para o investidor

Um dos pontos mais críticos para o investidor é entender como seu assessor é remunerado.

Por isso, é importante conhecer os dois modelos existentes:

• Corretagem: a remuneração do assessor vem da intermediação dos produtos financeiros. Ou seja, quanto mais produtos o investidor adquire, mais o assessor recebe.
  
• Fee Fixo (Fee-Based): o investidor paga uma taxa recorrente sobre os ativos sob custódia, independentemente de movimentações.

Ambos os modelos são legais, regulados e amplamente usados no mercado. Na Sacre, trabalhamos com os dois modelos.

O que torna a Sacre única no mercado

Em um mercado onde a palavra ‘diferencial’ já perdeu força de tanto ser usada, a Sacre mostra que o verdadeiro diferencial não está no discurso, mas na entrega.

Afinal, aqui, o valor é medido pelo impacto real na vida financeira do cliente.

E tudo isso começa, antes de tudo, pelo jeito de pensar o relacionamento.

“Nosso cliente encontra o melhor atendimento dentro do perfil dele. E isso não é discurso. É estrutura, é cultura, é método.” — Hélio Ranieri

Além disso, a Sacre foi construída com base na premissa de que todo investidor merece um atendimento compatível com seu momento e de excelência.

Leia também:
–Assessoria de Investimentos: como funciona e quanto custa
–O que faz um Assessor de Investimentos?

O modelo certo muda tudo

Se existe uma verdade que atravessa todo o conteúdo deste artigo, é esta: o modelo de atendimento certo pode mudar o rumo da sua vida financeira.

Independentemente de quanto você tem investido, o que realmente importa é o quanto seu atendimento está te ajudando a evoluir.

Por isso, não aceite mais um modelo genérico, impessoal e robotizado. Seu patrimônio é importante demais para isso.

Preencha o formulário abaixo e entre em contato. A Sacre está pronta para te mostrar como uma assessoria de investimentos com atendimento de excelência, humano e estratégico pode transformar sua vida financeira.