Sem IR e até 10 rendimentos por mês: veja classe de ativos que atraiu 41 mil novos investidores em junho
Em junho, a bolsa brasileira (B3) registrou 41 mil novos investidores na classe de fundos imobiliários (FIIs).
Olhando para trás, o número é ainda mais relevante. Com uma guinada nos últimos cinco anos, o número total de investidores pessoa física no setor passou de cerca de 1,6 milhão para 3,25 milhões nesse período, segundo dados da B3.
Para Caio Araujo, analista de FIIs da Empiricus, o crescimento da indústria acompanha o aumento da percepção de relevância dos fundos imobiliários dentro da carteira do investidor brasileiro.
“Atualmente temos FIIs capazes de servir como instrumento para investidores estrangeiros no Brasil. Isso era algo impensável há dez anos,” compara.
Para além dessa exposição tática, existem outras vantagens de investir em fundos imobiliários, algumas que passam despercebidas ao investidor pessoa física. A seguir, é possível conferir uma lista completa de porque esses investimentos se tornam tão atrativos.
1. Receba aluguéis sem pagar imposto de renda
Quando aporta em FIIs, o investidor compra cotas referentes a um imóvel residencial, empresarial, comercial, de logística, ou outros. Através deles, recebe rendimentos mensais, como “aluguéis”.
Nos FIIs, os rendimentos distribuídos são isentos de Imposto de Renda (IR) para pessoa física, desde que atendidos os requisitos legais. Esse foi um benefício criado pelo governo federal para incentivar o mercado imobiliário, permitindo que o investidor fique com os rendimentos de suas cotas sem alíquotas.
Já o aluguel de imóvel físico, por sua vez, é tributado na tabela progressiva do IR.
2. Dá para começar com apenas R$ 10
Um dos pontos que mais chama a atenção dos investidores para os FIIs é o custo. Para investir em imóveis, muitas pessoas pensam na compra de um “endereço” inteiro, o que pode custar um valor substancial ou depender de empréstimos.
Já as cotas de FIIs podem custar menos que um café com “pão na chapa”. O investidor iniciante pode comprar cotas mais baratas e, aos poucos, expandir sua carteira no ritmo adequado.
É uma estratégia que vale tanto para quem tem R$ 10 quanto para quem tem R$ 1 milhão.
3. Até três vezes mais do que um aluguel comum
O custo do aluguel de um imóvel físico atualmente gira em torno de 0,3% a 0,6% do valor do imóvel, antes da dedução do IR. Na carteira de FIIs recomendados da Empiricus, o yield médio pode chegar a 0,9% ao mês. Ou seja, chances de mais renda com menos imposto.
4. Liquidez imediata
Além dos rendimentos, vender as cotas de um fundo imobiliário também é um movimento descomplicado. Negociando diretamente na bolsa, o investidor pode recolher seu dinheiro em segundos, durante o pregão.
Já para quem opta por comprar um imóvel físico, a venda do local pode levar meses ou até anos.
5. Zero burocracia e gestão especializada
Os FIIs não são conhecidos como a forma mais prática de investir em imóveis à toa. O investidor dessa classe “lucra” também por fugir de complicações: escritura, agendamentos no cartório ou contrato de locação para assinar.
As cotas dos fundos imobiliários são negociadas em bolsa e podem ser adquiridas pela sua instituição financeira ou corretora favorita, sem perder tempo com burocracias.
Ademais, os imóveis são administrados por equipes especializadas que negociam contratos, avaliam oportunidades e acompanham o mercado imobiliário em tempo integral.
6. Diversificação
Com o valor que seria usado na compra de um único apartamento, é possível investir em dezenas de imóveis espalhados pelo país através dos diferentes tipos de FIIs do mercado.
Na visão do analista Caio Araujo, há uma mudança de perspectiva do investidor. “Os FIIs deixaram de ser vistos apenas como veículo de ‘pinga-pinga’ de renda, mas como uma forma muito interessante de exposição setorial ao mercado imobiliário”, comenta.
7. Sem dor de cabeça com inquilino e manutenção
Com os fundos imobiliários, para quem busca viver com a tranquilidade de uma renda extra e“aluguéis”, não é preciso cobrar locatário, aluguéis atrasados, ou negociar reajustes.
Além disso, problemas como encanamento, pintura, elevador, telhado e outras despesas operacionais estão fora das preocupações do investidor: todas essas questões são resolvidas pela própria gestão do fundo
8. Acesso a imóveis de alto padrão
Galpão logístico de empresa premium, laje corporativa no coração de São Paulo, shoppings e hospitais: adquirir uma fatia desses locais de forma independente demandaria um custo muito elevado. Mas com os FIIs, é possível investir nos melhores empreendimentos disponíveis no mercado a partir de R$ 10.
Vale lembrar que, ao investir em FIIs, também é possível ganhar com a valorização das cotas. Em momentos como o atual, muitos fundos ainda negociam com desconto em relação ao valor dos imóveis que possuem.
Se o ciclo de queda dos juros não se encerrar em 2026, esse cenário pode favorecer a recuperação dos preços das cotas, criando uma oportunidade de ganho de capital, além da renda mensal.
Mas existe um detalhe importante: nem todo fundo imobiliário oferece as mesmas oportunidades. Escolher os ativos certos faz toda a diferença.
Portanto, aqui vem um mais detalhe importante:
9. Uma carteira de FIIs completa
Pela Empiricus+, a plataforma de investimento da Empiricus Research, o investidor pode acessar uma carteira com os melhores fundos imobiliários para investirno momento.
Liderada por Caio Araujo, analista com certificações CAIA e CNPI, a carteira reúne os FIIs mais promissores em sua visão. Assim, o investidor acessa uma seleção profissional, sem precisar fazer essa análise sozinho.
Ainda fica melhor: o acesso à carteira está disponível de forma gratuita por 30 dias para os primeiros acessos.
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Para quem aderir agora, a Empiricus está liberando gratuitamente por 30 dias o acesso à sua carteira recomendada de fundos imobiliários.
Durante esse período, será possível conhecer os 10 FIIs que compõem o portfólio, entender os critérios utilizados na seleção dos ativos e acompanhar todas as atualizações feitas pelo analista responsável.
E o melhor: os dividendos já poderão começar a “pingar na sua conta”, desde que respeitadas as datas de elegibilidade de cada fundo.
Se, ao final do período gratuito, a estratégia fizer sentido para seus objetivos, basta continuar seguindo as recomendações da carteira. Caso contrário, você poderá simplesmente encerrar o acesso, sem nenhum compromisso.
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